ВЭД для бизнеса

Помогаем вести международный бизнес

Валютный контроль

Помогаем снизить риски нарушения
валютного законодательства

Конверсионные операции

Покупка и продажа валюты для корпоративных клиентов по выгодному курсу

Сотрудничайте с Китаем выгодно!
Сотрудничайте с Китаем выгодно!
Акция для клиентов, открывающих первый счет в китайских юанях в банке Хлынов! Срок действия акции с 9 января по 28 июня 2024
  • Открытие счета в юанях – бесплатно
  • Ведение счета – бесплатно
    6 мес. с момента открытия, включительно
  • Постановка контракта на учет – бесплатно
    6 мес. с момента открытия, включительно
  • Валютный контроль – 0,10% минимум 250 рублей
    6 мес. с момента открытия, включительно
  • Покупка и продажа валюты – 8 копеек к курсу биржи. При разовой сумме, равной или превышающей 100 000,00 юаней – 5 копеек
    3 мес. с момента открытия, включительно
  • Индивидуальный менеджер по валютному контролю

О банке

Активы банка

34,444

млрд. ₽

Капитал банка

5,081

млрд. ₽

Клиенты банка

202 507

людей и компаний

Офисная сеть

36

офисов в 7 регионах

C 1990 года
на финансовом рынке
1 место
в Кировской области
Топ-5
банков Приволжского федерального округа
Топ-100
банков страны по вкладам и кредитам физических лиц

Вопросы и ответы по ВЭД

Зачем нужен валютный счет?

Валютный счет необходим для расчетов с зарубежным контрагентом в иностранной валюте. Выбор валютного счета зависит от того, в какой валюте будут осуществляться поступления или отправка платежей иностранному партнеру.

Почему для работы с валютой открываются два счета: текущий и транзитный?

Текущий валютный счет необходим для отправки платежей в иностранной валюте.
Транзитный валютный счет предназначен для получения платежей в иностранной валюте, поэтому иностранному контрагенту передаются реквизиты именно этого счета.
Денежные средства, поступившие на транзитный валютный счет, после проведения валютного контроля подлежат перечислению на текущий валютный счет на основании подтверждающих документов по сделке (контракт, договор, инвойс).

Сколько стоит открытие валютного счета?

Открытие валютных счетов в АО КБ «Хлынов» бесплатно. Открыть можно любое количество счетов.

Что такое валютный контроль и зачем он нужен?

По закону коммерческие банки обязаны проверять валютные операции своих клиентов и при выявлении нарушений сообщать в Центральный Банк РФ. Клиент может получить штраф за допущенные нарушения. Чтобы этого не произошло, валютный контроль в АО КБ «Хлынов» консультирует и помогает клиентам соблюдать валютное законодательство.
Более подробно о валютном контроле можно прочитать в 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» и Инструкции Банка России 181-И.

За что можно получить штраф при осуществлении валютных операций?

  • за осуществление незаконных валютных операций;
  • предоставление резидентом в налоговый орган с нарушением срока и/или не по форме Уведомления об открытии/закрытии, изменении реквизитов счета (вклада) за пределами РФ;
  • непредоставление резидентом в налоговый орган Уведомления об открытии/закрытии, изменении реквизитов счета (вклада) за пределами РФ;
  • за нарушение сроков поступления денежных средств по выполненным резидентом обязательствам;
  • за нарушение сроков возврата аванса при неисполненных обязательствах нерезидента;
  • за нарушение сроков предоставления подтверждающих документов по операциям;
  • за нарушение сроков предоставления информации о контракте, требующем постановки на учет;
  • за непредоставление информации об изменениях в контракте, состоящем на учете в банке;
  • за постановку контракта на учет в нескольких банках;
  • за нарушение порядка перевода контракта на учет в другой банк.

Как избежать штрафа за валютные операции?

Необходимо соблюдать требования нормативных актов по валютному контролю (Федеральный закон 173-ФЗ, Инструкция Банка России 181-И, Инструкция ЦБ РФ 30.03.2004 № 111- И, др.)

АО КБ «Хлынов» помогает клиентам избежать штрафов, эксперты банка бесплатно консультируют по вопросам валютного законодательства. Ключевыми преимуществами АО КБ «Хлынов» являются решение сложных вопросов и индивидуальный подход к каждому клиенту.

Кто осуществляет валютный контроль?

Валютный контроль в нашей стране осуществляется:
  • Правительством Российской Федерации;
  • Органами валютного контроля (Центральный Банк РФ, Федеральная таможенная служба, Федеральная налоговая служба);
  • Агентами валютного контроля (Уполномоченные банки).

Какие операции в валюте РФ подлежат валютному контролю?

Валютному контролю подлежат:

  • исходящие платежи в пользу нерезидентов;
  • платежи на счета резидентов в иностранных банках;
  • поступления от нерезидентов и поступления в рублях РФ со счетов резидентов в иностранных банках.

В какой срок нужно предоставить в банк контракт, по которому поступили средства?

Не позднее 15 рабочих дней после даты зачисления средств на счет

Какие документы могут потребоваться для валютного контроля?

  • Контракт (договор);
  • Инвойс (счет, счет-фактура);
  • ТТН (товарно-транспортная накладная);
  • ДТ (декларация на товары).

Что такое код валютной операции?

Код валютной операции - это код, который соответствует наименованию вида операции, указанному в Приложении 1 к Инструкции Банка России от 16.08.2017 № 181-И.

Нужно ли отчитываться в Банк по операции, если контракт не заключался?

Если операция (платеж или поступление) проходит по сделке, общая сумма которой не превышает эквивалент 600 тысяч рублей, документы предоставлять не обязательно. В остальных случаях нужны подтверждающие документы, даже если контракт по сделке не заключался.

В каких случаях требуется постановка контракта на учет?

Требование о постановке контракта (кредитного договора) на учет распространяется на:

  • экспортные контракты, сумма обязательств по которым равна или превышает в эквиваленте 10 млн. рублей, согласно официальному курсу ЦБ РФ на дату контракта;
  • импортные контракты и кредитные договоры, сумма обязательств по которым равна или превышает в эквиваленте 3 млн. рублей, согласно официальному курсу ЦБ РФ на дату контракта (договора).

Банк, в котором контракт на учете, попал под санкции. Как продолжить работу по данному контракту?

В соответствии с действующим законодательством допускается проведение расчетов по внешнеторговым контрактам/кредитным договорам, состоящим на учете в уполномоченном банке, через счета, открытые в ином банке. Для проведения такого платежа необходимо представить:

  • контракт (Договор);
  • ВБК на текущую дату (ведомость банковского контроля);
  • иной обосновывающий документ (при наличии).

Возможно ли осуществлять расчеты по контракту в валюте отличной от валюты контракта?

Да, возможно.

Если контракт уже действующий, то возможно заключение дополнительного соглашения с контрагентом о вводе иной валюты платежа, удовлетворяющей потребностям обеих сторон, с обязательным указанием условий курса пересчета валюты платежа в валюту контракта.

Для вновь заключаемых контрактов рекомендуется сразу прописать валюту контракта и валюту платежа, с указанием условий курса пересчета в валюту контракта.

Что такое ожидаемый срок и срок возврата аванса?

Ожидаемый срок - это срок, в который контрагент должен выполнить взятые на себя обязательства. Обычно в контракте фиксируется срок до предполагаемой поставки товара (оказания услуг, выполнения работ) при осуществлении аванса (импорт) или получения оплаты при предоставлении резидентом коммерческого кредита нерезиденту в виде отсрочки оплаты (экспорт).

Срок возврата аванса - это срок, в который иностранный контрагент обязан вернуть полученный аванс в случае нарушения ожидаемого срока поставки товаров (оказания услуг, выполнения работ). На практике срок возврата аванса включает в себя срок на прохождение платежа по возврату средств, таким образом срок возврата аванса бывает чуть больше ожидаемого срока или равен ему.

Остались вопросы? Получите консультацию

В чате

Напишите нам, мы онлайн

В отделении

Обратитесь в отделение Банка по вопросам ВЭД бизнеса

Нашли ли вы то, что искали?